Спікер: Ганна Горбенко — радник-експерт з питань фінансового моніторингу та валютного нагляду, голова Комітету з питанькомплаєнсу та фінансового моніторингу Асоціації українських банків

Питання зустрічі:
1. Вимоги 2025 року та тенденції 2026-го: зміни у законодавстві фінансового моніторингу усвіті, ЄС та Україні, і їхній вплив на компанії.
a) Чому 2025 рік став переломним у сфері фінансового моніторингу.
b) Як глобальні стандарти FATF формують політику ЄС і відображаються у регулюванні НБУ.
c) Основні напрямки змін у законодавстві України (адаптаціядо AMLD 6, AMLR, FATF).
d) Що це означає для українських банків і компаній: зміна культури прозорості, очікування до KYC, KYB, UBO, посилення контролюза ризиками.
2. ГЛОБАЛЬНІ СТАНДАРТИ ТА ТЕНДЕНЦІЇ FATF / ЄС:
a) Ключові рекомендації FATF та останні оновлення (BeneficialOwnership, Virtual Assets, Risk-Based Supervision).
b) Як стандарти FATF інтегруються в Європейський AML-пакет (AMLR, AMLD 6, AMLA).
c) Європейські акценти: прозорість бенефіціарів, санкційна відповідність, контроль ланцюгів постачання.
d) Як це формує тренди, що у 2026 році вплинуть на банки й компанії України.
3. ВИМОГИ НБУ ДО СУБ’ЄКТІВ ПЕРВИННОГО ФІНМОНІТОРИНГУ У 2025 РОЦІ:
a) Нові методологічні вимоги НБУ: ризик-орієнтований підхід (RBA), KYC/KYB, транзакційний моніторинг.
b) Як банки трансформують ці вимоги у практику взаємодії з клієнтами.
c) Які зміни бачить компанія: більше документальності, нові підходи до перевірки контрагентів, увага до економічного змісту операцій.
d) Як CFO може розуміти логіку банку, щоб уникати зайвих запитів.
4. ШТРАФНА ПРАКТИКА НБУ: ЯК ВОНА ВПЛИВАЄНА БАНКИ ТА КОМПАНІЇ:
a) Основні напрями штрафів і перевірок НБУ у 2024–2025 роках.
b) Як регуляторні санкції змінюють внутрішні процеси банків.
c) Ланцюг впливу: НБУ → Банк → посилення контролю над клієнтами.
d) Як компаніям читати “сигнали” регулятора через поведінку банку
5. ТЕНДЕНЦІЇ 2026 РОКУ: УКРАЇНА, ЄС,СВІТ:
a) Євроінтеграція: гармонізація законодавства, підвищення рівня відповідності банків і корпоративного сектору.
b) Технологічний тренд: RegTech, AI-моніторинг,аналітика поведінки клієнтів.
c) Санкційна динаміка, ESG, прозорість ланцюгів постачання.
d) Прогноз: три сценарії розвитку 2026 року (консервативний, базовий, оптимістичний).
6. Q&A ТА ДИСКУСІЯ:
a) Які зміни 2025 року найсильніше впливають на бізнес?
b) Як FATF/ЄС стандарти відобразяться на практиці українських компаній?
c) Як CFO підготуватись до нової моделі співпраці з банками у 2026?
d) Які ознаки “low-risk клієнта” для банку наступного року?
7. ПІДСУМОК:
a) Ключові точки змін: FATF → ЄС → НБУ → Банк → Компанія.
b) На що звертати увагу CFO у 2025–2026 роках.
c) Анонс наступних практичних тем: “Як швидко проходити перевірки”, “Типові причини запитів банків”, “Як побудувати KYC-профіль компанії”.

Модератор: Андрій Сисоєв

Зустріч проходить в рамках клубної програми CFO CLUB UKRAINE. Якщо ви не є учасником клубу, для вас передбачений «Гостьовий візит». Ви можете скористатися ним один раз. Гостьовий візит дійсний тільки для CFO. Організатори в праві відмовити в участі, так як кількість гостьових місць обмежена.

Будемо раді відповісти на ваші запитання.
Телефонуйте +38 067 192 48 67, Світлана Вікаренко